协同银企直连 让「银行」触手可及

协同银企直连是基于致远互联一体化协同运营平台打造的应用产品，可以为用户提供高可用性的银企直连解决方案。

银企互联的支付一体化是提升运营效率的必由路径，协同银企直连可以实时同步到款数据并推送到相应岗位和部门进行后续处理，大大节省财务出纳的资金管理工作量。支付工作台可以完成不同银行支付业务处理，并通过系统的通讯模块实现支付业务执行，完成通知，实现管理闭环，让支出报销业务更加高效。

因为以下原因，绝大部分单位依旧停留在传统的网银操作模式

互联网、大数据的迅猛发展，企业内部信息化系统IT大融合也日趋成熟，但银行作为资金收付的最后一道门槛，却始终难以与业务系统形成闭环...

看看这些熟悉的场景

1. 业务系统的数据，需要出纳手工搬运到网银，重复录入效率低，且存在录入失误的风险

2. 采购款项是否支付、销售款项是否到账，所有的支付收款情况都要问财务，财务应接不暇

3. 对于分子公司较多的集团公司，决策者对资金流水及存量难以掌控，存在信任风险，资金池难以统筹安排

4. 银行回执单和业务单据无法形成关联，资金流和业务流难以闭环

协同银企直连的价值

1. 提高业务系统与银行系统的信息传输效率，解放出纳人员，降低基础人工成本

2. 保障信息传输安全，防止数据出错和篡改

3. 实现资金池管理模式，对分子公司资金账户实现集中监控，减少沉淀资金，提升资金利用效率

4. 资金流和业务流形成闭环，到账通知自动下发业务部门，为业务做有效支撑

实现路径：

致远协同已构建标准化银企直连应用，大幅降低银企直连应用门槛

协同银企直连的应用架构图

银企助手是银企直连的标准化功能设计，通过与银行标准化接口完成银企直连的应用

银企助手 构建标准化功能

预置银行接口

1. 可适配具有标准化网银接口的所有银行

2. 预置银行信息，支持多银行多账户应用

收款账号设置

1. 支持对私对公两种账户类型

2. 支持excel表格批量导入

3. 支持业务单据手工录入，付款成功后回写账户档案

4. 支持收款账户授权，实现哪些人员填单时可以调用哪些收款账户

支付授权设置

1. 为出纳角色设置资金支付的权限

2. 为出纳授权可以操作的收付款账户

3. 有支付权限的出纳可以根据授权在付款工作台进行付款执行、数据修改、数据作废的操作

 

 

支付数据来源

1. 报销单、借款单、付款单等协同表单

2. 外部业务系统的数据，如ERP付款单、采购发票等第三方数据

3. 这些单据在审批通过后，自动生成付款数据，在协同付款工作台形成待支付数据列表，解决出纳在网银系统的重复手工录入工作

五重安全策略

1. 前置机CA认证，由银行前置机保障

2. USBkey：类似银行U盾

3. 支付密码：出纳自行掌握

4. 短信验证码：录入验证码方可支付

 

5. 电脑硬件绑定：在指定的电脑方可支付定时任务，自动备份

支付数据是企业的重中之重，定时备份任务可防止因断电、病毒等原因导致的系统崩溃带来的数据损失。

 

协同银企助手

与网银相同的复核机制，支持混合复核与逐级复核
来源：致远互联